BCR: Finantare de 205 milioane euro acordata companiilor in primul trimestru 2019

„Credem in economia romaneasca si continuam sa o finantam in mod responsabil, pentru ca acesta este rolul nostru. Suntem recunoscatori clientilor care isi investesc la randul lor toata increderea in noi, pentru ca dialogul continuu ne ajuta sa fim mai buni. Vreau sa le multumesc colegilor nostri pentru ca au incredere in transformarea noastra si in ambitia de a deveni consilieri financiari veritabili. Vom continua sa investim in dezvoltarea platformelor digitale, in mod particular in George, pentru a raspunde rapid celor mai noi tendinte si nevoilor actualizate ale utilizatorilor de servicii bancare. Sustinem educatia financiara pentru toate virstele prin Scoala de Bani si educatia antreprenoriala, prin programe dedicate. In pofida faptului ca primul trimestru a fost dominat de preocupari si discutii intense referitoare la noul cadru de operare al sectorului bancar, am continuat sa facem ceea ce conteaza, adica sa avem grija de oamenii si de companiile pentru care existam", - Sergiu Manea, CEO Banca Comerciala Romana.

In activitatea bancara de retail, BCR a acordat credite noi in moneda locala pentru persoane fizice si microintreprinderi de peste 1,6 miliarde de lei in trimestrul 1 al anului 2019, atat pentru imprumuturi ipotecare, cat si pentru credite de nevoi personale.

In ceea ce priveste activitatea bancara corporate, valoarea finantarilor noi aprobate de BCR a fost de 974 milioane de lei (205 milioane EUR). Au fost sustinute sectoare importante, cum ar fi industria prelucratoare (in principal auto), constructii, comert si imobiliare. Mai mult decat atat, a existat o crestere semnificativa de 17% a stocului de finantari pentru IMM-uri, ajungand la 5,6 miliarde de lei (1,2 miliarde EUR) la martie 2019, ca urmare a atragerii de clienti noi si a cresterii activitatii de leasing.

BCR a initiat programul BCR-InnovX Accelerator, dedicat start-up-urilor care inoveaza prin tehnologie care doresc sa isi extinda afacerile la nivel international. Primul grup de 10 start-up-uri cu o cifra de afaceri cuprinsa intre 100.000 si 1 milion de euro a intrat in Bootcamp in luna martie. Alte doua grupuri vor urma in acest an, Grinders (cifra de afaceri cuprinsa intre 0 si 100.000 de euro) si Scale-up (cifra de afaceri cuprinsa intre 1 milion si 2,6 milioane EUR).

In primul trimestru al acestui an, BCR a accelerat digitalizarea si simplificarea operatiunilor. Platforma bancara inteligenta George a ajuns la 450.000 de utilizatori activi in trimestrul 1 al anului 2019, in crestere cu 30% fata de trimestrul 4 al anului 2018. George a fost imbunatatit continuu cu functionalitati noi, cea mai importanta fiind deschiderea de cont nou 100% online si cu card atasat, fara vizite in sucursale. Peste 75% dintre utilizatorii activi utilizeaza versiunea mobila, in timp ce numarul tranzactiilor digitale a crescut cu 60% fata de trimestrul 4 al anului 2018. BCR are astazi peste 1,4 milioane de utilizatori activi de servicii digitale.

BCR a obtinut un profit net de 267,9 milioane de lei (56,6 milioane EUR) in trimestrul 1 al anului 2019, in crestere cu 6% fata de trimestrul 1 al anului 2018 pe fondul rezultatelor operationale robuste, a costurilor de risc scazute si a performantelor bune pe toate liniile de business.

Rezultatul operational a scazut cu 11% fata de trimestrul 1 al anului 2018, ajungand la 330,8 milioane de lei (69,9 milioane EUR), fiind afectat in principal de contributia anuala mai mare la fondul de asigurari de depozite in 2019, in timp ce veniturile operationale s-au imbunatatit.

Venitul net provenit din dobanzi a crescut in mod semnificativ cu 17,1%, pana la 546,4 milioane de lei (115,4 milioane EUR), de la 466,6 milioane de lei (100,2 milioane EUR) in trimestrul 1 al anului 2018, pe fondul unui trend de crestere a ratelor dobanzilor.

Venitul net din comisioane a crescut cu 2,4%, ajungand la 175,2 milioane de lei (37 milioane EUR), de la 171,2 milioane de lei (36,8 milioane EUR) in trimestrul 1 al anului 2018, intr-o concurenta acerba si intr-un mediu de piata foarte bine reglementat.

Rezultatul net provenit din tranzactionare a scazut cu 47,9%, pana la 58,1 milioane de lei (12,3 milioane EUR), de la 111,5 milioane de lei (24 milioane EUR) in trimestrul 1 al anului 2018, in principal datorita rezultatelor reduse din reevaluarea valutei si a swap-urilor pe cursuri de schimb.

Venitul operational a crescut cu 4,4% pana la 800,5 milioane de lei (169 milioane EUR), de la 767 milioane de lei (164,8 milioane EUR) trimestrul 1 al anului 2018, determinat in principal de veniturile nete din dobanzi pe fondul unui trend de crestere a ratelor dobanzilor.

Cheltuielile administrative generale in trimestrul 1 al anului 2019 au atins valoarea de 469,7 milioane de lei (99,2 milioane EUR), in crestere cu 18,8% fata de 395,2 milioane de lei (84,9 milioane EUR) in trimestrul 1 al anului 2018, afectata de contributia anuala mai mare la fondul de garantare a depozitelor in anul 2019. Astfel, raportul cost-venituri a crescut la 58,7% in trimestrul 1 al anului 2019, fata de 51,5% in aceeasi perioada din 2018.

In ceea ce priveste pierderea neta rezultata din deprecierea activelor financiare care nu sunt masurate la valoarea justa prin profit si pierdere, BCR a consemnat o eliberare de provizion de 40,9 milioane de lei (8,6 milioane EUR), fata de o valoare de 0,1 milioane de lei in trimestrul 1 al anului 2018, determinata de scaderea expunerii corporate aflate in stare de nerambursare, precum si crearea foarte scazuta de expunere neperformanta noua.

Rata2 NPL de 5,6%, la 31 martie 2019, a scazut in continuare fata de 5,8% la 31 decembrie 2018, determinat de recuperari in segmentul corporate. Rata de acoperire a provizioanelor creditelor neperformante a ajuns la 100,9% in martie 2019.

Rata de solvabilitate in conformitate cu standardele locale (doar banca) incepand cu februarie 2019 se afla la nivelul de 20,0%, cu mult peste cerintele de reglementare ale Bancii Nationale a Romaniei. De asemenea, rata capitalului de Rang 1+2 de 19,6% (Grupul BCR), incepand cu decembrie 2018, indica in mod clar adecvarea puternica a capitalului BCR si sustinerea continua a Erste Group. In acest sens, BCR se bucura de una dintre cele mai puternice pozitii de capital si de finantare in randul bancilor din Romania.

BCR isi mentine in continuare rata de solvabilitate ridicata, dovedind astfel capacitatea si angajamentul de sustinere a cresterii creditarii sustenabile, atat in linia de afaceri retail cat si in linia de afaceri corporate, consolidand astfel capacitatea de a genera venituri semnificative din activitatea sa de baza.

Imprumuturile si avansurile acordate clientilor au crescut cu 3% ajungand la 37.505,0 milioane de lei (7.877,9 milioane EUR) la 31 martie 2019, de la 36.400,1 milioane de lei (7.805,3 milioane EUR) la 31 decembrie 2018, sustinute atat de finantarile din retail, cat si de cele din segmentul corporate.

Depozitele clientilor au scazut cu 1,6% pana la 54.241,4 milioane de lei (11.393,3 milioane EUR) la 31 martie 2019 fata de 55.099 milioane de lei (11.815 milioane EUR) in decembrie 2018, fiind determinate de scaderea depozitelor corporate. Depozitele clientilor raman sursa principala de finantare a BCR, in timp ce banca beneficiaza de surse de finantare diversificate, inclusiv compania mama.